企業型確定拠出年金

ケース① 全額損金で退職金の準備をはじめたい

業種 : 小売業

従業員数 : 2名(男性1名、女性1名)

加入対象者 : 役員のみ

制度設計 : 選択制

 

< 導入経緯 >

オンラインショップの経営が順調で、法人の税負担を考慮した退職金制度についてご相談いただきました。生命保険会社の退職金プランも検討していましたが、国内外の株式、債券、リートなどの運用先を自分で選択出来て、全額損金で老後資産形成ができる点を気に入っていただき導入に至りました。

 

< 導入に至った ポイント >

掛金は全額法人の経費(福利厚生費)となること

役員一人当たり660,000円/年額が全損で積み立てられること

加入者1名、役員のみでも制度導入ができること

運用商品のラインナップが充実していること

加入中の生命保険で必要保障額がカバーされていたこと

 

すでに投資経験が豊富な社長様でしたので、長期にわたる資産形成で重要な「複利の効果」をよくご理解いただいておりました。そのため、経理上の損金割合だけでなく、資産の運用利回りについても高い関心をお持ちでした。また、当社が少人数企業の導入を支援していることも大変感謝していただきました。

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