ライフプランに関するご相談

あなたの家計をシミュレーションしてみませんんか?

ライフプランとは、あなたの想定する人生設計をお聞かせいただき、毎年の収支のバランスや、貯蓄残高の推移などをグラフや表にまとめるものです。何年後、何のために、いくら必要かなど、毎年の経済的状況を確認することで、人生を「見える化」することができます。

シミュレーションのためにヒアリングする内容は下記のとおりです。ご覧のように、想定される収支項目をできるだけ正確に盛り込むことで、「あれが入っていない?」とならないようにヒアリングをさせていただいております。

シート①

②シート

③シート

キャッシュフロー表を見る意味

キャッシュフロー表とは、将来の収支や貯蓄を時系列で予測した表のことです。数年以内に迫ったライフイベントは詳細に、また、遠い将来のライフイベントは概算的に予測します。

通常、年間収支が赤字になると問題のように思えますが、その赤字の原因が一時的なものであれば大きな問題になりません。キャッシュフロー分析で確認するポイントは、「継続的な年間収支の赤字」です。その問題点を確認するには、次のような手順を踏みます。

⑴ いつ、どのぐらいの問題が発生しているかを確認する。

⑵ 見つかった問題を解決するために対応策を考える。

⑶ 対応策の効果を試算して改善額を戻し入れる。

収支を改善すること、「収入を増やす」「支出を減らす」という具体的な方策はたくさんありますし、良い意味で相談者本人が「前向きな」決断ができるよう、状況を整理するお手伝いをしています。
 

客様立場って
最適なライフプランをアドバイスします。

就職、結婚、出産、マイホーム、介護、老後など、誰にでもライフプランの転機は訪れます。しかし、多くの方がライフプランやマネープランを見直すことなく生活を続けています。

ライフ・デザイン・クロスは、あなたの人生を第一に考えた予防的かつ専門的なアドバイスを行い、あなたにピッタリ合ったライフプランをサポートいたします。

ライフプランでおりのこと、かせてください。

  • 住宅ローン、教育資金の準備が両立するのか確認してほしい
  • 賃貸か持ち家か?一戸建てか?マンションか?悩んでいます
  • 妻の働き方は扶養の範囲に抑えたままでよいでしょうか。
  • 家計の無駄、無理があればアドバイスがほしい
  • 老後資産形成のために今から何をすべきか教えてほしい

お客様の声

  • 親身に相談頂き、同内容の保障でも合理的に節約できました。

    40代後半 女性 D.D様

    主な相談内容 生命保険

    初めてのファイナンシャルプランナーへの相談でしたが、難しい内容を優しく教えていただき、保険の仕組みを知ることができました。合理的に節約することができ、その分を貯蓄にまわせます。困ったときに相談できる相手が見つかり、夫も安心しています。ありがとうございました。

  • 保険代理店に勧められたものが信用できるか確認。

    30代前半 男性 H.M様

    主な相談内容 学資保険

    保険代理店で保険について相談をしました。提案して頂いた内容が本当に妥当なのかを自分たちで判断することができないため、ライフ・デザイン・クロスさんに相談させていただきました。提案内容に納得ができ、満足しています。

よくあるご質問

  • 相談は1回で済みますか?
    1回で済むこともありますが、ライフプランを改善するために保険等の見直しが必要となる場合、相談回数が増えるケースが多いです。相談が複数回にまたがる場合でも、事前に確認をとりますのでご安心ください。
  • 保険以外のことも相談できますか?
    はい、相談できます。保険以外にも住宅ローンや貯蓄、相続に関する不安など総合的に解決したほうが良いケースも多々あります。ご相談内容が多岐に渡るため、ライフ・デザイン・クロスでは相談内容によって料金プランを分けておりません。じっくりとお話をお聞かせください。
  • はじめてなので、何から相談してよいのか分かりません。
    相談のご予約は少し勇気がいることだと思います。ご予約に迷った時はお問い合わせフォームや電話で事前にご不明点についてご相談ください。また、相談の目的がはっきりしていなくても、お話をする間にいろいろなことに気付くこともあります。あなたが生活をより良くしたいという思いを、ライフ・デザイン・クロスは全力で応援いたします。
  • 結婚前でも相談できますか?
    はい、大丈夫です。これから新しい生活を始めるので家計を想像するのが難しいかもしれませんが、様々なデータや平均値などをご覧いただきながらシミュレーションをサポートいたします。ご安心ください。

ご相談の流れ

  • まずはお電話・メールにて、お気軽にお問い合わせください。

  • お電話・メールにて、ご来店される日程を調整いたします。

  • 決定した日時にご来店ください。誠意をもって対応させていただきます。

初回相談料 11,000円(税込)

1回の相談時間は120分程度です。
また、住宅ローンの比較表の作成と実行支援、ライフプランニングシートの作成と改善提案、老後資産形成のアドバイスと実行支援はそれぞれ33,000円(税込)で行っております。
土日祝日の相談にも応じております。
相談に関してご不明な点などごじましたら、お気軽にお問い合わせください。

相談料返金制度

ご相談を利用された方が、弊社のサービスの価値が支払った料金に見合わないと感じられた場合、または不愉快な思いをされた場合は、相談料金の全額をご指定の口座へ返金いたします。

ライフ・デザイン・クロスでは、専門知識に応じた適正価格の相談料を受け取ることにより、お客様の立場を第一に考えたアドバイスを徹底しております。

相談のご予約や、おわせはこちら

TEL 053-464-7667 受付時間10:00〜18:00

お問い合わせ

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〒435-0013 静岡県浜松市東区天龍川町439-1-503 TEL 053-464-7667

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