保険に関するご相談
必要な保障を把握できていますか？
よく聞く「保険の見直し」とは、新しい契約に入り直すことではありません。自宅に保管されている保険証券を、文字通り「見直す」ことなのです。現在の保険契約の内容を十分に理解することで、本当に必要な保障は何か、そして足りない保障は何かを考えることが大切です。
あなたの年齢や家族構成、健康状態等は変化していきます。また、医療技術の進歩や健康保険制度の変遷に合わせて保険商品も少しずつ変わっていきます。現在ご加入中の保険商品が今後もあなたに合っているのかを、あらためて考えることが重要です。
様々な保険商品を知ってから選ぶ、ということ。
生命保険に求めるニーズは時代とともに変化してきました。最近は、亡くなった時の保障や入院した時の保障に加えて、働けなくなった時の保障や成人病になった時の保障を手厚くしたいというご相談が増えております。また、我が国の低金利政策を受けて、外貨建て保険についても詳しく知りたいという方も多くいらっしゃいます。
自分に合った保障にするために、あらためて情報収集することはとても大切なことだと思います。
お客様の立場に立って
最適な保険プランをアドバイスします。
就職、結婚、出産、マイホーム、介護、老後など、誰にでもライフプランの転機は訪れます。しかし、多くの方がライフプランやマネープランを見直すことなく生活を続けています。
ライフ・デザイン・クロスは、あなたの人生を第一に考えた予防的かつ専門的なアドバイスを行い、あなたにピッタリ合った保険選びをサポートいたします。
保険でお困りのこと、聞かせてください。
- 自分のライフプランに合った保障内容が知りたい
- 保険料をもっと節約したい
- 最新の医療保険の商品内容を教えてほしい
- 加入している保険が適正かアドバイスしてほしい
- 保険代理店からの提案内容を一緒に確認してほしい
お客様の声
親身に相談頂き、同内容の保障でも合理的に節約できました。
40代後半 女性 D.D様
主な相談内容 生命保険
初めてのファイナンシャルプランナーへの相談でしたが、難しい内容を優しく教えていただき、保険の仕組みを知ることができました。合理的に節約することができ、その分を貯蓄にまわせます。困ったときに相談できる相手が見つかり、夫も安心しています。ありがとうございました。
保険代理店に勧められたものが信用できるか確認。
30代前半 男性 H.M様
主な相談内容 学資保険
保険代理店で保険について相談をしました。提案して頂いた内容が本当に妥当なのかを自分たちで判断することができないため、ライフ・デザイン・クロスさんに相談させていただきました。提案内容に納得ができ、満足しています。
よくあるご質問
- 相談は1回で済みますか？
- １回で済むこともありますが、ライフプランを改善するために保険等の見直しが必要となる場合、相談回数が増えるケースが多いです。相談が複数回にまたがる場合でも、事前に確認をとりますのでご安心ください。
- 保険以外のことも相談できますか？
- はい、相談できます。保険以外にも住宅ローンや貯蓄、相続に関する不安など総合的に解決したほうが良いケースも多々あります。ご相談内容が多岐に渡るため、ライフ・デザイン・クロスでは相談内容によって料金プランを分けておりません。じっくりとお話をお聞かせください。
- はじめてなので、何から相談してよいのか分かりません。
- 相談のご予約は少し勇気がいることだと思います。ご予約に迷った時はお問い合わせフォームや電話で事前にご不明点についてご相談ください。また、相談の目的がはっきりしていなくても、お話をする間にいろいろなことに気付くこともあります。あなたが生活をより良くしたいという思いを、ライフ・デザイン・クロスは全力で応援いたします。
- 保険の見直しは必要でしょうか？
- 人生の節目、節目で自分の意向に合った保険になっているか確認することは大切です。現在だけでなく未来も見据えたライフプランを一緒に考えていきましょう。
- 預貯金が少ない私でも相談してよいのでしょうか？
- はい、もちろんです。「ファイナンシャルプランナーに相談するのはお金持ちのすること」と勘違いされている方は多いのではないでしょうか。しかし、資産の大小は関係ありません。悩みや不安は人それぞれ違うものです。今のあなたに最適なアドバイスをさせていただきます。
- 夫婦共に高齢ですが、相談する意味はありますか？
- 年齢は関係ありません。ライフプランニングとは、より良い現在と未来を手に入れるための人生設計です。独身の方、子育て世代、シニア世代、ライフステージによってアドバイスできることが変わりますが、誠意をもって対応させていただきます。
ご相談の流れ
まずはお電話・メールにて、お気軽にお問い合わせください。
お電話・メールにて、ご来店される日程を調整いたします。
決定した日時にご来店ください。誠意をもって対応させていただきます。
初回相談料 5,400円
1回の相談時間は90分程度です。
相談内容によっては複数回の相談になるケースもありますので、１回目から３回目までで5,400円（税込）としています。4回目以降は1回につき3,240円（税込）の相談料を頂きます。なお、ライフデザインシートの作成（キャッシュフロー表含む）は27,000円（税込）です。
土日祝日の相談にも応じております。
相談に関してご不明な点などごじましたら、お気軽にお問い合わせください。
相談料返金制度
ご相談を利用された方が、弊社のサービスの価値が支払った料金に見合わないと感じられた場合、または不愉快な思いをされた場合は、相談料金の全額をご指定の口座へ返金いたします。
ライフ・デザイン・クロスでは、専門知識に応じた適正価格の相談料を受け取ることにより、お客様の立場を第一に考えたアドバイスを徹底しております。
